Fintech SaaS - App budget et patrimoine perso et pro
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Ile-de-France
>
Paris
- Cession d'entreprise
- Mise à jour le 22/10/2026
- CA : 1 k€
- Réf : V90617
- Paris
-
Descriptiongénérale
-
Elémentschiffrés
-
Positionnementconcurrence
-
Infos sur la cession
-
Actualitésectorielle
-
Fiche d'identité de la société
| Forme juridique | SASU |
| Ancienneté de la société | Moins de 5 ans |
| Localisation du siège | Paris |
Résumé général de l'activité
Éditeur français d'une application SaaS de gestion financière unifiée, destinée aux particuliers et aux professionnels (TPE, indépendants, commerçants, CHR, dirigeants multi-sociétés).
Lancée commercialement en mars 2026, la solution se positionne entre les agrégateurs de patrimoine et les applications de budget : une seule plateforme pour piloter finances personnelles et professionnelles.
Fonctionnalités clés :
- Agrégation bancaire automatique via un prestataire agréé DSP2
- Catégorisation des transactions par intelligence artificielle et assistant IA intégré.
- Suivi complet du patrimoine : comptes, épargne, immobilier, actions, ETF, crypto, assurance-vie, private equity, avec cotations en temps réel.
- Score financier global, suivi des dividendes.
- Module pro : prévision de trésorerie, cash burn, fournisseurs, suivi des plateformes de livraison et titres-restaurant, prévision de CA, benchmark sectoriel IA, import de relevés PDF.
- Connecteur pour assistants IA (Claude, ChatGPT) en phase de test.
Écosystème 100 % propriétaire, code source intégralement cédé : back-end PHP/MySQL, application iOS native (Swift/SwiftUI), application Android native (Kotlin/Jetpack Compose), back-office d'administration, paiement Stripe, notifications push, conformité RGPD.
Modèle SaaS récurrent : offre gratuite, offre particulier 69 €/an, offre professionnelle 149 €/an, essai gratuit 7 jours. Offre multi-licences entreprise en préparation.
Lancée commercialement en mars 2026, la solution se positionne entre les agrégateurs de patrimoine et les applications de budget : une seule plateforme pour piloter finances personnelles et professionnelles.
Fonctionnalités clés :
- Agrégation bancaire automatique via un prestataire agréé DSP2
- Catégorisation des transactions par intelligence artificielle et assistant IA intégré.
- Suivi complet du patrimoine : comptes, épargne, immobilier, actions, ETF, crypto, assurance-vie, private equity, avec cotations en temps réel.
- Score financier global, suivi des dividendes.
- Module pro : prévision de trésorerie, cash burn, fournisseurs, suivi des plateformes de livraison et titres-restaurant, prévision de CA, benchmark sectoriel IA, import de relevés PDF.
- Connecteur pour assistants IA (Claude, ChatGPT) en phase de test.
Écosystème 100 % propriétaire, code source intégralement cédé : back-end PHP/MySQL, application iOS native (Swift/SwiftUI), application Android native (Kotlin/Jetpack Compose), back-office d'administration, paiement Stripe, notifications push, conformité RGPD.
Modèle SaaS récurrent : offre gratuite, offre particulier 69 €/an, offre professionnelle 149 €/an, essai gratuit 7 jours. Offre multi-licences entreprise en préparation.
En plus
La société possède une ou plusieurs marques déposées à l'INPI
Eléments chiffrés
|
Année de référence |
2026 |
|
Fonds propres |
5 k€ |
| En k€/année | 2024 | 2025 | 2026 | 2027 |
|---|---|---|---|---|
| CA | 1 | |||
| Marge brute | ||||
| EBE | ||||
| Rés. Exp. | ||||
| Rés. Net | -20 | |||
| Salariés | 1 |
Positionnement par rapport au marché
Marché de la finance personnelle et de la gestion financière des TPE en forte croissance.
La solution est l'une des rares à couvrir simultanément patrimoine personnel et finances professionnelles, ce qui la rend particulièrement adaptée aux dirigeants, investisseurs et indépendants.
La solution est l'une des rares à couvrir simultanément patrimoine personnel et finances professionnelles, ce qui la rend particulièrement adaptée aux dirigeants, investisseurs et indépendants.
Concurrence
Agrégateurs de patrimoine d'un côté, applications de budget de l'autre, outils de trésorerie TPE séparés.
Aucun acteur majeur ne réunit ces trois usages dans une même application grand public et pro.
Aucun acteur majeur ne réunit ces trois usages dans une même application grand public et pro.
Points forts
- Produit complet et fonctionnel sur web, iOS et Android (natif), code 100 % propriétaire
- Forte composante IA : catégorisation, assistant, prévisions, benchmark sectoriel
- Double cible particuliers et professionnels, panier pro plus élevé
- Cible à forte valeur : dirigeants avec plusieurs sociétés, immobilier et portefeuille d'investissement
- Modèle SaaS récurrent, coûts fixes faibles, forte marge en vitesse de croisière.
- Marque déposée, base utilisateurs active.
- Idéal pour un acteur souhaitant gagner 12 à 24 mois de développement : banque, néobanque, cabinet comptable, CGP, éditeur fintech.
- Forte composante IA : catégorisation, assistant, prévisions, benchmark sectoriel
- Double cible particuliers et professionnels, panier pro plus élevé
- Cible à forte valeur : dirigeants avec plusieurs sociétés, immobilier et portefeuille d'investissement
- Modèle SaaS récurrent, coûts fixes faibles, forte marge en vitesse de croisière.
- Marque déposée, base utilisateurs active.
- Idéal pour un acteur souhaitant gagner 12 à 24 mois de développement : banque, néobanque, cabinet comptable, CGP, éditeur fintech.
Points faibles
- Chiffre d'affaires encore en phase d'amorçage.
- Coût d'acquisition marketing à optimiser.
- Dépendance à un prestataire d'agrégation bancaire (coût par compte connecté).
- Coût d'acquisition marketing à optimiser.
- Dépendance à un prestataire d'agrégation bancaire (coût par compte connecté).
A propos de la cession de cette entreprise
| Type de cession envisagée | Majoritaire |
| Raison principale de cession | Autre |
| Complément | Le dirigeant se consacre à une nouvelle activité de conseil à l'international et ne peut plus accorder au projet le temps nécessaire à son développement commercial. |
| Prix de cession | 90 k€ |
| L'immobilier n'est pas compris dans la cession. | |
Compléments, spécificités
Commercialisation démarrée en mars 2026.
- Environ 700 utilisateurs inscrits.
- Plus de 50 M€ de transactions bancaires analysées.
- Plusieurs millions d'impressions publicitaires.
- Applications web, iOS et Android en production.
- Marque déposée.
- Dossier technique et démonstration disponibles après signature d'un accord de confidentialité.
Le prix reflète principalement la valeur de l'actif technologique (produit complet et opérationnel sur 3 plateformes, prêt à être exploité ou intégré), la marque et la base utilisateurs, plutôt que le chiffre d'affaires actuel, encore en phase de démarrage.
- Environ 700 utilisateurs inscrits.
- Plus de 50 M€ de transactions bancaires analysées.
- Plusieurs millions d'impressions publicitaires.
- Applications web, iOS et Android en production.
- Marque déposée.
- Dossier technique et démonstration disponibles après signature d'un accord de confidentialité.
Le prix reflète principalement la valeur de l'actif technologique (produit complet et opérationnel sur 3 plateformes, prêt à être exploité ou intégré), la marque et la base utilisateurs, plutôt que le chiffre d'affaires actuel, encore en phase de démarrage.
Profil de repreneur recherché
|
Profil recherché |
Personne physique ou morale ou fonds d'investissement |
| Apport en fonds propres minimum pour se positionner sur ce dossier | 30 k€ |
| Complément |
Acteur fintech, banque ou néobanque, cabinet d'expertise comptable ou de gestion de patrimoine, éditeur SaaS, ou entrepreneur souhaitant reprendre un produit prêt à commercialiser. Accompagnement technique du cédant possible pendant la transition. Cession des titres ou de l'actif logiciel seul envisageable. |
Actualité sectorielle
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